NISAを賢く活用するには？投資戦略をプロがわかりやすく解説 アセットマネジメントOne
プロフィールと投資スタンス｜2011年に株主優待目的で購入したオリエンタルランド株が値上がりし、18年に評価額が2000万円に達した。 これを元手に、19年から育児休暇中の時間を生かしてデイトレードやスキャルピングに本格的に取り組み始めたのが、投資活動の本格的なスタートとなった。 為替については、共和党政権下での過去の傾向から、ドル安・円高の流れになると予測。 ポートフォリオ構築においても、その前提で通貨選択と投資先配分を意識していく。 https://plaza.rakuten.co.jp/alexblogs/diary/202607070000/ また、家電、電子機器、自動車など多くのモノに半導体が必須で、AI、自動運転、スマートシティなどにも半導体は使われ、需要は伸びていく。 これは2009年からの強気相場が記録した実質147%という上昇に比べれば、まだ半分強というレベルであり、「見た目ほど力強くない」市場の実態をインフレが覆い隠しているという側面があります。 2022年の安値から直近まで、S&P500は91%という驚異的な伸びを見せていますが、これは名目上の数字です。 近年の高インフレがこの数字を大きくかさ上げしている事実に注意しないといけません。 物価の影響を除いた「実質リターン」で見ると、実はこの数字は73%程度に留まるのです。 銀行、ヘルスケア、高配当株を中心に、金利上昇メリットと配当収入を重視。 銘柄の選択、売買価格等の投資の最終決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。 また本WEBサイトに掲載している全ての記事およびデータについては「プライバシーポリシー・著作権」もご確認ください。 ※記事内容については当サイト独自調査の記事であり、申込みの際に各社のサイトをご確認の上お申込ください。 投資は短期的な利益を追求する「投機」ではなく、長期的な視点で資産を「育てる」という意識が重要です。 世界経済は概ね年間3～6％程度で成長を続けると予想されており、長期にわたる分散投資は、個別の変動リスクを吸収し、安定した資産成長を期待できます。 複利効果も長期投資の大きなメリットであり、時間を味方につけることで、資産は雪だるま式に増えていきます。 世界株のMSCI全世界株指数（ACWI）は先進国株も新興国株も含む。また、長期的な視点での投資戦略が、短期的な市場の動きに影響される可能性もある。また、非課税保有限度額も1,800万円まで大きく拡大されたため、資金の基本的な置き場としてNISA口座を活用することもできるでしょう。それでも時代に応じた修正を重ねて米国株投資の型におさまりました。バリュー投資では、市場で過小評価されていると思われる株式や資産を選択します。この観点から、企業は環境や社会に配慮した投資を行うことが求められています。 投資戦略の基本「分散投資」とは 日本株で投資を始め、それを基にした米国株投資で資産が拡大したことからFIREを決断（当時、中学・高校生の息子あり）した。 ただし、ゼロ金利での持ち切らない債券は大変な含み損になる可能性を金融機関が示してくれました。 リタイア後は退職金や年金収入がメインになるため、過度なリスク商品は不要です。 分散投資 ここではNISAとはどのような制度なのか、旧制度の仕組みと何が変わったのかを簡単に解説します。 本格的にNISAの活用戦略の説明に入る前に再度確認しておきましょう。 たとえば、テクノロジー株が急落した時などは、その企業の長期的な成長性を考慮して追加投資を行うことで、優良企業の株式をリーズナブルな価格で取得することができます。 いくら優れた企業でも、割高な株価で購入すれば将来のリターンが低下します。 そのため、たとえば、FCF利回り（※）など、その企業のバリュエーションを慎重に分析し、株式を買う際は適正な価格で買うことを心がけるのがいいでしょう。 これらの企業は、景気の変動や原材料価格の高騰などに業績が左右されやすく、持続的な収益の確保が難しいため、長期的な価値創造には向かないと考えられるからです。 株式投資…